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《云南一银行让储户开户籍证明》后续:银行表示为保储户资金安全并未为难客户

2017年06月05日 23:36:19 来源: 云南省农信社

  日前,关于《云南一银行让储户开户籍证明》的报道成为热议。

  6月5日,云南省农信社表示,他们只是告知客户需到户籍所在地派出所进行信息更新后再来办理该业务,并未要求客户提供户籍证明,也不存在为难客户的情况。

  据了解,2017年6月1日9时26分,客户陈先生持身份证、银行卡到宣威市农信社营业部办理工资卡密码激活业务,柜员受理业务后,按规定对客户陈先生进行联网身份核查。核查结果显示:公民身份号码与姓名一致,但不显示照片。柜员随即告知客户需到户籍所在地派出所进行信息更新后再来办理该业务,并未要求客户提供户籍证明。

  客户先到宣威市公安局便民服务中心咨询,工作人员告知需到户口所在地的派出所说明要求更新身份信息。随后客户前往宣威市公安局凤凰派出所,由于客户在派出所沟通不充分,导致户籍民警以公安部“凡中华人民共和国局面户口簿能够证明的5类事项,公安派出所不再出具证明”为依据出具了《不予出具证明告知书》。

  客户当日11时42分携带《不予出具证明告知书》返回宣威市农信社营业部办理业务。柜员受理该业务后,按相关规定将身份证、银行卡、《不予出具证明告知书》、联网核查信息提交曲靖市联社授权中心授权,但未获得通过。柜员将此情况与曲靖市农信社授权中心汇报,授权中心工作人员要求补充辅助证件(户口册),柜员按授权中心要求补充辅助证件再次提交授权。11:50授权通过后显示该银行卡已激活,柜员向客户说明该卡已激活,可正常使用,并按客户要求为其开通短信提醒服务,成功办理后客户离开。

  宣威市农信社经过核查后认为,为保证客户资金安全,防止由于客户身份不实或者犯罪分子刻意伪造客户证件导致的盗取客户资金事件,根据中国人民银行《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》的要求、中国银监会云南监管局《关于加强存款和柜台业务管理的通知》,在总结2016、2017年银监部门通报的各类金融案件基础上,农信社严格客户身份核实工作。在该笔业务中,经办柜员出于风险防控和维护客户资金安全考虑,严格身份核实真实性审核,是按相关规定执行的。同时宣威市农信社也表示,将进一步组织员工加强业务学习,提高业务技能,全面做好对客户的金融服务工作。

[责任编辑: 石光良 ]
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