2025年秋季，十年金融业“老兵”、云南红塔银行圆通街支行理财经理魏雪蓉，正迎来职业生涯的又一次“高光时刻”：圆通街支行正准备以她的名字挂牌“魏雪蓉理财工作室”。

魏雪蓉服务客户（资料图）。

  数字会说话

  2023年初，魏雪蓉在客户梳理中发现了一位潜力客户，虽然账户活跃度不高，但资金流动量较大。于是她开始了长达5个月的耐心经营。“我从不急于推销产品。”魏雪蓉说，要听懂客户的真正需求。她一次次创造见面的机会，用心了解客户的兴趣爱好、资金流动规律及需求。最终，她赢得了客户的信任，实现了4780万元的产品转化额。

  魏雪蓉说，服务客户就像随时待命的战士，要抓住每个可以建立链接的机会，“没有机会就创造机会”。她也不会独行——第一个千万级客户的签约，她就及时寻求了分行和总行的协助，整合资源增加了成功率。

  魏雪蓉的努力换来一串漂亮的数字：截至2024年底，她管理的AUM（资产管理规模）从2022年6月的2.24亿元增至6.34亿元，储蓄余额从8153万元飙升至4.68亿元，客户数量实现成倍增长。在产品销售上，她也屡次刷新支行纪录——“香财通”销售额全分行第二，保险销量全分行第三。

魏雪蓉服务客户（9月15日摄）。

  一间有温度的理财室

  客户走进圆通街支行的魏雪蓉理财工作室，很难不注意到那面“客户专属杯陈列柜”。水杯上贴着客户的名字和喜好标签，旁边陈列着琵琶润肺膏、阿胶怀姜膏、枸杞、花茶等饮品。“让客户感觉到，这里是他们的专属空间。”她说。

  专业感和仪式感也是理财室的一部分：桌上摆放着资产配置金字塔、AFP证书展示架，墙上贴着金融知识图文，客户坐下就能感受到专业可信的氛围。暖心细节随处可见：护手霜、头绳、打火机、零食盒……“有时候，一个小小的举动，就能化解客户的陌生感。”魏雪蓉说。

  2024年，她和团队策划了69场咖啡活动、75场小区营销活动，以及元宵节游园会、亲子画展、留学分享会、露营活动、全家福写真等不同形式的客户活动。“客户停留时间提升了35%，复杂产品转化率提升了22%。”魏雪蓉翻开数据，“满意度调查也做到了98分。”（完）