近日，中信银行股份有限公司昆明分行（以下简称“中信银行昆明分行”）凭借其自主研发的智能风控系统与高效的警银协同机制，在一场“ 资金保卫战”中取得关键胜利——从发现异常到成功拦截，全程仅用17分钟，帮助企业客户全额挽回300万元资金损失，展现出智能模型精准布控与应急响应机制紧密结合的效能。

  东莞某公司向某公司在中信银行昆明分行开立的对公账户转入300万元。该笔资金到账后仅4分钟，即发起转账行为。基于风控模型，系统实时识别出该交易具备“快进快出、收款方疑似涉诈”等多重风险特征，24秒后即触发准实时预警，为后续拦截奠定基础。

  系统预警后，中信银行昆明分行迅速启动“系统预警+人工紧急核验”双轨机制：在预警发生1分钟内，及时完成异常交易复核与风险认定，成功将转账资金止付并原路退回；17分钟后，同步对涉案账户实施管控。当晚，受害企业正式报案，警方迅速介入。依托“警银协作实时通道”，在警方进行线上止付后，中信银行昆明分行立即跟进，全渠道止付该涉诈账户，彻底锁死资金流动，成功阻断资金转移通道。（完）